风险调整后收益是什么意思？
假如有两只基金，基金A的近一年年化收益率是20%，基金B的近一年年化收益率是10%，你会选哪一只？有的投资者可…
什么是资产配置？资产配置和投资组合的区别？
资产配置指根据投资者自身的资产状况和投资目标，把投资分配在不同种类的资产上，如股票、债券、房地产和现金等，在获…
什么是资产的估值？如何对资产进行评估？
什么是资产的估值 相信许多人都看过中央电视台的《鉴宝》节目，参与者携带藏品参加节目，由鉴宝专家对藏品细节进行考…
什么是资产定价？资产的定价方法有哪些？
什么是资产定价？ 资产是我们所拥有的能以货币计量的财产、债权和其他权利。其中，财产主要是指各种实物、金融产品等…
股票与储蓄相比有哪些不同？
股票和储蓄存款在形式上有一定的相似性，都是货币的所有人将资金交付给股份公司或银行，并相应地获取收益，但股票与储…
理财规划师的职业道德
（一）职业道德概述 职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范…
个人理财服务的三个层次
一般而言，个人金融服务体系分为三个层次：大众理财、贵宾理财和私人银行财富管理。 在这三个服务层次中，不同类别的…
理财规划职业的发展历史
现代意义上的理财规划业务首先出现在美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定发展期三个阶段。 （一）初创期 理…
理财规划的基本流程
（一）第一步：建立客户关系 作为理财规划整个工作流程的第一个环节，“建立客户关系”成功与否直接决定了理财规划业…
理财规划的基本工具
（一）储蓄 储蓄作为一种传统的理财方式，早已根深蒂固于人们的思想观念中。大多数居民仍然将储蓄作为理财的首选。一…
理财规划的主要内容
（一）现金规划 现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划的…
生命周期理论与家庭模型
1. 生命周期理论 人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年六个时期。由于婴儿期、童年期、少年期…
理财规划的基本原则
（一）整体规划 整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财规划方案的整体性。整体由部分组成，与影响客户财务…
理财规划的内涵
理财是指个人或专业人士及机构根据生命周期理论，依据个人（家庭）财务及非财务状况，运用规范的、科学的方法并遵循一…